Juego Online y el blanqueo de capitales

Una mujer accede al casino, saca el dinero y cambia 600 euros en fichas para jugar, se dirige al restaurante y pide una copa, acto seguido se sienta en la mesa de la ruleta. Realiza una apuesta de 300 euros en el color rojo y otros 300 euros adicionales en el color negro. No va más. No obstante, podría salir el 0 – solo existe una probabilidad entre las 37 posibles-, no ganaría ni perdería nada. Se supone una apuesta con cero riesgo. Lo que esta haciendo es blanquear estos 600 euros.

Ahora expongamos otro caso de un español de 30 años sentado en su hotel de Barcelona y haciendo un control exhaustivo sobre su portátil de la red de ordenadores con troyanos insertados en las cuentas de varios casinos online y por qué no casas de apuestas incluidas. Las dos personas juegan al azar, no obstante el segundo a nivel más elevado, utilizando un mecanismo automático y haciendo multiplicar al máximo las apuestas y el dinero a blanquear.

Blanquear dinero en el juego onlineLa operación Ransom es como la bautizó la Policía Nacional de España después de conseguir desmantelar el año pasado esta organización, su forma de operar era la misma que la explicada en los ejemplos. Operaba en más de 30 países este grupo del Este y consiguió blanquear más de dos millones de euros con el juego online y utilizando diversas pasarelas de pago seguro. Estamos hablando de lavar dinero negro a la alza, tanto la Guardia Civil (mando un informe al fiscal de anti corrupción en el año 2012) y la Policía Nocional ya lo estaban investigando, muchos países están preocupados por este asunto.

En el año 2013 la EE UU mediante su congreso obtuvo la información por parte del FBI en el cuál se supo que los casinos online estaban siendo usados por los grupos de crimen organizado, la seguridad británica no tardo en lanzar una alerta a los diversos países para avisar sobre la utilización de este juego de azar por parte de las organizaciones terroristas. Lamentablemente, es complicado tener cifras claras sobre el importe blanqueado.

Blanqueo mediante juego online

Hay dos clases de capitales a blanquear mediante juego online: la primera es con el dinero de procedencia de los ciberdelincuentes (habitual para las cuentas bancarias), lo habitual es robar cuentas de las criptomonedas como neteller, skrill o bitcoin, negocios totalmente ilegales disponibles en sitios web de deep web, también para dinero negro del utilizado habitualmente para ser traspasado a metálico o bien en cuentas offshore, es decir paraísos fiscales. En este último caso ideal para no dejar señal del dinero, en los dos ejemplos se hackean cuentas a cualquier tipo de jugador y el dinero es ingresado en casa de apuestas consiguiendo suplantar su identidad sin ser detectado.

La manera de mayor sencillez es para el póker cuando es uno contra uno en la competición: solo es preciso disponer del control de ambos jugadores hackeados en su perfil legal y hacer perder el dinero a uno de ellos para que el otro obtenga el premio y el dinero sea blanqueado. La ruleta es otra forma de juego ideal para realizar-lo (basta con apostar a ambos colores la misma suma) o bien en las casas de apuestas deportivas (realizando apuesta por dos contrincantes los cuales se enfrentan a la vez). El informe realizado por los expertos fue elaborado por Yaiza Rubio y Félix Breza, dos expertos en fraude informático, ellos mandaron toda la información a la Guardia Civil en el año 2013.

Por lo tanto los juegos de azar ideales para blanqueo son las apuestas deportivas, el póker online y la ruleta en linea.

Mientras tanto Hacienda y sus inspectores no paran de realizar críticas por los pocos medios y el fallo para controlar las nuevas formas de lavado de dinero en la red. José María Paláez, trabajo en la inspección de Hacienda del Estado, conocida como la IHE y tiene gran experiencia sobre el blanqueo, explico de la siguiente manera: “Los medios son escasos, sumamos la difícil tarea de conseguir identificar a cada uno de los jugadores sobre el robo de documentos de identidad o incluso tarjetas débito, muchos años deben pasar para diseñar una estrategia solida para conseguir evitarlo, y se complica todavía más la misión con los paraísos fiscales. Solo es preciso telefonear una vez para que un agente perteneciente a la entidad bancaria te vaya a buscar tu dinero, solo en recibo y en un minuto lo tienes en tu poder. Mientras exista el juego online, existirá riesgo, evitarlo es una misión imposible”.

Se detectaron en el mes de noviembre del año anterior un total de 2740 sitios web de juegos de azar, estos sitios eran dueños de 873 compañías las cuales 104 estaban ubicados en paraísos fiscales, es decir jurisdicciones internacionales. Los países no se ponen de acuerdo y hay regulación de todo tipo para identificar a los jugadores y sobre todo para los métodos de pago aceptados (Banco España acepta casi todas, incluso Ukash). La ley (13/2011) fue aprobada en el año 2011 para regularizar esta situación del mercado, en la actualidad hay 65 licencias para explotar la actividad del juego online y los controles cada vez son más complejos. “En España se aplican normativas para tratar de garantizar una identificación clara en el sistema de los usuarios” comento Miguel Ferrer, portavoz del juego digital en España. “Blanqueo a grandes rasgos es complicado de realizarse.

El problema número uno lo protagonizan los casinos y cualquier forma de juego digital ilegal (casi todos en dep web) o los sitios web con dominio.com con jurisdicción fuera de las fronteras del país. Por ejemplo anonibet.com, cualquier español utilizando un proxy puede jugar en esta sala (el sistema modifica la IP y asigna la geolocalización deseada), con esta tecnología el anonimato es total. En la actualidad se estima que un 40 por ciento de los usuarios españolas utilizan estas compañías de azar, así lo comenta la Asociación del Juego Digital Español.

Países como el de España, optan por hacer limitaciones en el dinero apostado por cada uno de los jugadores (600 euros es posible apostar al día, 1.5000 euros en 7 días y por último 3.000 euros al mes). Debido a estas medidas, las mafias con buena organización utilizan de forma automática computadoras (botnets) las cuales siempre están comprometidas, de este modo más de cien cuentas hackeadas compiten para traspasar el dinero a una sola y conseguir lavado del dinero. Los grupos organizados de mayor organización pueden tener 200.000 computadoras intervenidas, se le denomina zombis. Se llama smurfing la fragmentación del capital conseguido (en inglés pitufo). “Es habitual encontrar quejas por parte de los usuarios al observar bloqueos en sus cuentas y es por qué otra persona accedió a su cuenta y jugo sin saber-lo. Cualquier casino en linea debe cumplir una estricta norma para prevenir el blanqueamiento de capitales y lo logran haciendo una motorización exhaustiva, examinan el comportamiento del jugador para detectar anomalías. El smurfing es mucho mas complejo y es casi indetectable. Todavía más complicada su detección si las normas son diferentes a las de España. La problemática es la facilidad de sacar dinero y ser introducido por otro método de pago el cuál es de difícil rastreo, algo importante para conseguir el blanqueo. Algunas salas de casino permiten pagar con tarjetas prepago anónimas las cuales permiten la retirada de efectivo en cualquier cajero automático.

Es la forma de mayor utilización internacional mente para hacer fraude -La regulación de España permite a las casas de apuestas con licencia utilizar este sistema de pago, no obstante representa el 10 por ciento de las apuestas internacionales- bitcoin por ejemplo. Esta criptomoneda ofrece el máximo anonimato y casi todo país lo permite, ideal para blanqueo de capitales, así lo comento Abanlex, perteneciente a un bufete de abogados con gran experiencia en el sector.

Muy alejado del lujo y las alfombras rojas ofrecidas por los casinos físicos, se perfila como el máximo cerebro para una organización criminal para blanqueo online en EE.UU y Europa a una persona de poca edad con nacionalidad en el este (sobre todo en Ucrania o Rusia), el factor de este perfil es el gran número de universidades ofreciendo el estudio de la informática). El cerebro opera con un ciudadano con posesión de muchos ordenadores comprometidos y otra persona experta en la creación de un troyano. Este fue el caso exacto de operación Ransom, la cuál creo una célula económica para blanqueo y gestión, operaban desde Costa del Sol. Si quieres información contrastada solo debes ir a deep web o cualquier foro underground. Javier Barrios realizo un análisis explicando el fallo de seguridad.

No todas las webs tienen la misma seguridad para el control de las formas de pago y de identificar al cliente. Las apuestas y sus ingresos de depósitos también evolucionan. De todas formas el patrón siempre es idéntico y ganar en el juego no es lo importante.

Formas de blanqueo nuevas

El avance la nueva tecnología en este siglo XXI han hecho aumentar el blanqueo de capitales. Por ejemplo con la forma tradicional para comprar pisos o casas, premios de lotería o con la creación de negocios inexistentes, un claro ejemplo fue en el pasado cuando la Ley Seca, pues se lavaba dinero mediante lavanderías, ahora hay técnicas de mayor complejidad. Pero depende de la inteligencia de cada blanqueador de dinero.

Las Tarjetas regalo o de prepago: El narcotráfico de México lo utiliza mucho. Se adquieren en tiendas y se paga en cualquier web. Conseguir dinero y ser cambiado en efecto mediante juego online es sencillo.

Tarjetas prepago para llamada internacional: No es preciso justificante alguno y se adquiere en los supermercados, se utiliza para llamar a líneas de pago inexistentes con propiedad de la persona interesada en blanquear el dinero.

Juegos de rol por ejemplo World of Warcraft: Se compra virtualmente los bienes como por ejemplo armas especiales o venenos, se utiliza la criptomoneda para comprar y poder convertir-lo en dinero real con una simple tarjeta débito o incluso con el método de pago paypal. Los informes elaborados por muchos países avisan del fraude en este tipo de plataformas.

Tiendas en linea fantama: Se detecto en muchas ocasiones negocios en la red por parte de la compañía 21sec, se creaban organizaciones con el objetivo de blanqueo, no existían productos a vender, incluso se creaba música de mala calidad para comprar, vender y luego blanquear capitales “un hombre creaba techno y trabajaba para una mafia, acto seguido lo subía al sitio web y la mafia comparaba el producto. Otros contenidos digitales son ideales para hacer un mecanismo similar.

Esta muy de moda la transacción ficticia. Se suplanta una identidad y se roba toda la información de la persona, luego se simula una compra por parte de la víctima y por último el negocio fantasma manda una factura.

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